Riesgos bajo control.
Cumplimiento que se puede demostrar.

Traducimos las normas en políticas, modelos, procedimientos, controles y evidencias que resisten una supervisión.

Conversemos sobre tu desafío Ver servicios
Riesgo inherente Riesgo residual

Trabajamos con

  • Bancos
  • Administradoras de fondos
  • Compañías de seguro
  • Cooperativas
  • Corredoras de bolsa
  • Fintech
  • Empresas no reguladas
25+
años de experiencia ejecutiva en gestión de riesgos
15+
entidades financieras asesoradas
10+
normas CMF evaluadas en programas de adherencia
75+
profesionales formados en normativa

Marcos que aplicamos, entre otros

  • RAN 1-13
  • RAN 20-7
  • RAN 20-9
  • RAN 20-10
  • NCG CMF
  • Ley 21.521 Fintec
  • Ley 21.595
  • ISO 31000
  • ISO 22301
  • ISO 27001
  • COSO ERM

Partimos por el problema que hoy te preocupa.

Desde la evaluación de brechas hasta la implementación, con actividades, responsables, controles y evidencias.

Riesgos no financieros

¿Conoces tus riesgos? ¿Tus controles funcionan?

Fortalecer la gestión de riesgos operacionales, tecnológicos, de terceros, de continuidad, estratégicos y climáticos, de forma integrada.

Conoce nuestros servicios
  • Diseñar el marco de gestión, políticas, metodologías e indicadores.
  • Identificar y evaluar riesgos operacionales, estratégicos y sus controles.
  • Fortalecer la gestión de riesgos de terceras partes.
  • Desarrollar la continuidad de negocios y la resiliencia operacional.
  • Integrar riesgos reputacionales, climáticos y de sostenibilidad.

Entregables: marco de gestión y políticas, reporte al Directorio, KRIs y tolerancias, modelo de gestión de terceras partes y matriz de riesgos y controles.

Ver servicio completo

Compliance y riesgo regulatorio

¿Podrás asegurar que tu próxima revisión está preparada para tanta exigencia?

Convertir obligaciones regulatorias en una práctica estable en el tiempo, con arquitecturas de evaluación acordes al tamaño de la organización, planes de acción, controles y evidencias aplicables.

Conoce nuestros servicios
  • Implementar modelos de cumplimiento, prevención de delitos y protección de datos.
  • Fortalecer el gobierno corporativo.
  • Evaluar brechas y desarrollar planes de adecuación.
  • Asesoría en compliance y jurídica especializada en colaboración con Glest.

Entregables: matriz de brechas, plan director, políticas y procedimientos, MPD.

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Riesgos financieros

¿Tus límites de crédito y liquidez reflejan el negocio que hoy tienes?

Diseñar políticas y herramientas de gestión de crédito, mercado y liquidez.

Conoce nuestros servicios
  • Diseñar productos y políticas de crédito.
  • Definir mercados objetivo y criterios de evaluación.
  • Gestionar exposiciones a inversiones, tasas y monedas.
  • Desarrollar indicadores, límites y escenarios de liquidez.

Entregables: política de crédito, marco de límites, pruebas de tensión.

Ver servicio completo

Tu gerencia de riesgos o compliance, en marcha desde el primer mes.

Para administradoras de fondos, fintech y cualquier organización que necesite un área de riesgos o compliance especializada e independiente, operada de forma externalizada y sin incorporar un equipo completo.

Evaluemos si aplica a tu organización

Responsabilidades que asumimos

Gobierno
Participación en comités y Directorios.
Marco
Políticas, apetito de riesgo y matriz de riesgos y controles.
Monitoreo
KRIs, tolerancias y seguimiento de planes de acción.
Eventos
Registro y análisis de incidentes y pérdidas operacionales.
Regulador
Preparación de requerimientos y evidencias ante la CMF.

Del diagnóstico a la evidencia.

  1. Diagnóstico

    Evaluamos tu situación frente a la normativa, las buenas prácticas y los estándares internacionales. Recibes una matriz de brechas priorizada.

  2. Diseño e implementación

    Construimos políticas, procedimientos, controles e indicadores, y un plan director con responsables y plazos, desde la experiencia de haberlos implementado como ejecutivos.

  3. Acompañamiento

    Seguimos la ejecución, verificamos las evidencias y preparamos los reportes para Directorio y regulador.

Formamos a quienes gestionan, controlan y supervisan el riesgo.

Programas diseñados desde los dos lados de la mesa, el del revisado y el del revisor, para equipos de primera, segunda y tercera línea, comités y Directorios. Nuestro equipo incluye docentes de ESE Business School, Universidad del Desarrollo y universidades en España.

También desarrollamos analítica e inteligencia artificial aplicada a la gestión de riesgos.

Cooperativas

Ley 21.595 de Delitos Económicos

65+ personas capacitadas de 21 cooperativas.

Banca

Normativa RAN y NCG para 2.ª y 3.ª línea

12 módulos, 8 sesiones y 10 participantes.

Trabajos recientes.

Con reserva de identidad de nuestros clientes.

Administradora de fondos

Plan director de riesgos en base a las NCG

Situación. Sin una gestión de riesgos efectiva y gobernada.

Resultado

Una estructura de políticas, procedimientos y metodologías proporcional al tamaño de la organización, aprobada por el Directorio en 3 meses y con más de 20 brechas cerradas en el primer año.

Cooperativa de ahorro y crédito

Programa de adherencia a las RAN y NCG

Situación. Sin una línea base acorde a lo exigido por cada una de las normas que le aplican.

Resultado

Un modelo y proceso de evaluación para las 4 principales normas que le aplican, con un alto nivel de adherencia, y apoyo en la construcción, implementación y monitoreo de las exigencias.

Bancos y cooperativas

Programas de formación normativa a la medida

Situación. Cuestionamientos a los programas y capacidades de los equipos frente a las exigencias normativas y a las actividades que le competen a cada línea.

Resultado

Más de 65 personas de 21 cooperativas formadas en la Ley 21.595 de Delitos Económicos, y un programa RAN/NCG para segunda y tercera línea de un banco, en 12 módulos y 8 sesiones, dictado desde los dos lados de la mesa: el del revisado y el del revisor.

Fintech

Política de riesgo de crédito por clúster

Situación. Necesidad de definir una política de crédito y evaluar la viabilidad de un nuevo negocio crediticio.

Resultado

Política de crédito por clúster, con segmentos y subsegmentos preevaluados sobre una cartera potencial de 1,3 millones de clientes.

Te atiende un equipo con experiencia ejecutiva, no un equipo junior.

Antes de asesorar, gestionamos riesgos desde dentro de bancos, CCAF y emisores de tarjetas de crédito.

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Omar Villena N.

Socio

Riesgos financieros, crédito, cumplimiento y gobierno corporativo.

Ex Gerente de Riesgos en bancos y emisores de tarjetas de crédito. Director de empresas.

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Roberto Proust P.

Socio

Riesgos no financieros, gobierno y tecnología.

Ex Gerente de Riesgos No Financieros en banca, CCAF y emisores de tarjetas de crédito.

LinkedIn
Retrato de Adriana Montero G.

Adriana Montero G.

Asociada

Tecnología, ciberseguridad, resiliencia y continuidad de negocios.

Ex Gerente de Riesgo Tecnológico y Ciberseguridad, y responsable de continuidad de negocios en bancos e instituciones financieras.

LinkedIn
Retrato de Nicolás García L.

Nicolás García L.

Asesor estratégico · Glest

Compliance Officer y asesor jurídico en materias normativas.

Abogado, fundador de Glest y socio de García Parot Abogados. Profesor en ESE Business School, Universidad del Desarrollo y universidades en España.

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Conversemos sobre las prioridades de tu organización.

Una primera reunión de 30 minutos, sin costo, para entender tu situación y decirte con franqueza si podemos ayudarte.

rproust@firstrisk.cl · ovillena@firstrisk.cl Los Militares 4611, piso 17, Las Condes Escribir por WhatsApp

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